昨日，市检察院发布了《2017年上海金融检察白皮书》（以下简称《白皮书》）。白皮书显示，2017年本市检察机关共受理非法吸收公众存款和集资诈骗审查起诉案件672件。网络集资线上线下“共振效应”也增加了打击此类违法行为的难度。
根据《白皮书》显示，2017年非法集资犯罪案件仍然高发，涉众型金融犯罪风险容易扩散叠加。仅“e租宝”“申彤大大”“中晋系”“快鹿系”“善林系”五大系列案件，涉案金额就将近2000亿元人民币。据市检察院披露，2017年非法吸收公众存款案件数为2016年的2倍，2015年的6.1倍。2017年集资诈骗案件数比2016年上升46%。
《白皮书》指出，在此类案件中，行为人一方面采用跨区域、多层次、集团化运作的犯罪新模式，线下销售网点急速扩张，快速吸收巨额资金；另一方面，打着互联网金融的旗号，架构线上平台，网络宣传、销售其金融产品，汇集公众资金。线上线下所产生的的“共振效应”，加快了非法集资传播速度和波及范围，易于非法资金汇集转移，大大增加了打击和处置难度。
市检察院在《白皮书》中同时提到，目前互联网金融领域法律规范供给仍显不足，前期监管缺失的风险需要较长时间方能消化。另一方面，随着金融犯罪链条拉长，网络黑产的触手也逐渐伸向这一领域。近年来伴随着非法集资犯罪等金融犯罪高发，与之相配套的洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪案件也频频出现，部分行为人明知是集资诈骗所得，仍积极协助犯罪分子掩饰隐瞒来源和性质，加大了案件侦查和追赃挽损的难度。
